PT EQUITYWORLD FUTURES Cab. SURABAYA - 34 bank terbesar AS memiliki semua dibersihkan tahap pertama tahunan stress test

PT Equityworld Futures - 34 bank terbesar AS memiliki
semua dibersihkan tahap pertama tahunan stress test, menunjukkan mereka
akan mampu mempertahankan modal yang cukup dalam resesi ekstrim untuk
memenuhi persyaratan peraturan, Federal Reserve mengatakan pada hari
kamis.



Meskipun bank-bank, termasuk nama-nama rumah tangga
seperti JPMorgan Chase & Co dan Bank of America Corp, akan menderita
$383 miliar dalam kerugian pinjaman di the Fed yang paling parah
skenario, tingkat tinggi-kualitas modal akan jauh lebih tinggi dari
ambang batas yang regulator permintaan, dan perbaikan atas tingkat tahun
lalu. Baca: Equity World Surabaya : Harga Emas Didukung Ketegangan Geopolitik Namun Dalam Tekanan Bank-Bank Sentral



"Hasil
tahun ini menunjukkan bahwa, bahkan selama resesi yang parah, kami
bank-bank besar akan tetap dikapitalisasi dengan baik," kata Gubernur
the Fed Jerome Powell, yang memimpin peraturan perbankan untuk bank
sentral. "Hal ini akan memungkinkan mereka untuk meminjamkan seluruh
siklus ekonomi, dan dukungan rumah tangga dan bisnis saat-saat yang
sulit."



The Fed diperkenalkan tes stres di bangun dari krisis
keuangan untuk memastikan kesehatan industri perbankan, dan kemampuan
untuk meminjamkan dianggap penting bagi kesehatan perekonomian.



Sejak
tes pertama dilakukan pada tahun 2009, bank-bank besar telah melihat
kerugian abate, portofolio pinjaman dan meningkatkan keuntungan tumbuh.
Bank-bank yang sekarang menjalani ujian juga telah memperkuat neraca
mereka dengan menambahkan lebih dari $750 miliar di top-notch modal,
kata the Fed.



Bank dan investor telah berharap perbaikan akan
mendorong the Fed untuk memungkinkan mereka untuk menggunakan lebih
banyak modal untuk buyback saham dan dividen, terutama sebagai Truf
administrasi yang mencari untuk bersantai peraturan keuangan.



Wall
Street analis dan kelompok perdagangan dengan cepat bersorak hasil pada
hari kamis, mengatakan regulator harus merasa nyaman pelonggaran
tangguh aturan diberlakukan sejak krisis keuangan.



"Kita lihat
hari ini...hasil tes stres sebagai positif untuk Trump administrasi
upaya deregulasi perbankan," kata Jaret Seiberg, kebijakan analis Cowen
& Co.



Rob Nichols, presiden dan chief executive officer dari
American Bankers Association, mengatakan the Fed harus mempertimbangkan
sejumlah rekomendasi baru-baru ini ditetapkan oleh Departemen Keuangan,
termasuk membuat stres tes lebih transparan dan kurang sering.



"Ini
dasar yang kuat, fokus sekarang beralih ke apa yang dapat dilakukan
untuk membantu bank-bank AS mendorong pertumbuhan ekonomi lebih jauh,"
katanya.



MENUNGGU BAGIAN DUA



Kamis ini hasil pertama dari
dua bagian ujian. Hal ini menunjukkan apakah bank akan memenuhi
persyaratan minimum di bawah Fed metodologi, dengan menggunakan
bahan-bahan yang mereka diserahkan.



Bagian kedua dari tes, yang
akan dirilis pada hari rabu, akan menunjukkan apakah the Fed menyetujui
atau menolak modal bank rencana. Bank-bank sekarang memiliki kesempatan
untuk kembali rencana tersebut jika mereka menemukan mereka memiliki
proyeksi yang jauh cuaca yang lebih cerah dari the Fed.



Di bawah Fed terburuk stress-test skenario, tingkat pengangguran AS lebih dari dua kali lipat menjadi 10 persen.



Namun,
bahkan dengan kerugian dalam skenario itu, bank agregat tingkat
tinggi-kualitas modal masih akan menutupi 9,2% dari aset tertimbang
menurut risiko, menurut the Fed. Yang jauh lebih baik dari 4,5 persen
dari ambang batas regulator permintaan, dan merupakan peningkatan dari
8,4 persen common equity tier 1 (CET1) rasio modal dinilai tahun lalu.



Analis
mengatakan Citigroup Inc memiliki sebagian besar keuntungan atau
kehilangan dalam tes stres. Pemegang saham terbesar keempat bank AS
telah berteriak-teriak untuk manajemen untuk membeli kembali sahamnya
yang diperdagangkan di bawah apa yang asetnya bernilai. Tetapi bank
tidak bisa melakukannya tanpa Diberi persetujuan.



Di bawah Fed
pemeriksaan, Citi minimum CET1 rasio yang paling stres skenario adalah
yang tertinggi di antara bank besar Wall Street, pada 9,7 persen. Citi
sendiri analisis menunjukkan bahwa metrik sebesar 10 persen.



The
Fed penilaian menunjukkan lima bank terbesar - JPMorgan, Bank of
America, Wells Fargo & Co, Goldman Sachs Group Inc dan Morgan
Stanley - memiliki minimal CET1 rasio antara 8.4 dan 9,4 persen.



Dari
mereka, Goldman Sachs telah terbesar optimisme kesenjangan dibandingkan
dengan Makan ketika datang untuk skenario terburuk. Model yang
dihasilkan 9,8% minimum CET1 rasio, 1.4 poin lebih baik dari the Fed.
Wells Fargo metrik juga bernasib lebih baik di tes sendiri dari bawah
Fed, dengan 0,8 titik.



Sebaliknya, JPMorgan analisis muncul untuk
menjadi lebih masam, dengan CET1 rasio datang 1.3 persentase poin di
bawah the Fed. Bank of America adalah 0,7 dari titik yang lebih buruk.



Bank-bank
yang memutuskan untuk kembali rencana mereka hanya bisa membuat revisi
ke bawah untuk jumlah modal yang mereka gunakan, yang berarti tim
manajemen yang terlalu konservatif mungkin menyesal pengajuan mereka
bahkan jika mereka lulus.



"Jika ada kekecewaan minggu depan,"
kata Seiberg, "hal ini mungkin karena bank gagal untuk meminta cukup
besar distribusi lebih dari itu adalah karena Federal Reserve itu
terlalu sulit."



(Pelaporan oleh Pete Schroeder di Washington dan
David Henry di New York; Tambahan pelaporan oleh Patrick Rucker, Menulis
oleh Lauren Tara LaCapra; Editing oleh Equity World Surabaya)





Sumber: PT EQUITYWORLD FUTURES Cab. SURABAYA - PT Equityworld Futures Cabang Surabaya